关于2015年度不进行利润分配的公告

一、2015年度利润分配方案

经中审华寅五洲会计师事务所审计，天津滨海农村商业银行股份有限公司（以下称“本行”）2015年度实现净利润79，561万元。本行《2015年度利润分配方案》已获2016年度第二次临时股东大会审议通过,具体为：不对2015年未分配利润进行现金分红，将该部分资金进行资本积累。

二、关于2015年度利润分配方案的说明

根据天津银监局下发的《关于做好2015年度利润分配工作的通知》，要求各农村中小金融机构正确认识经济下行期的经营形势变化，按照少分红、多留存的原则，科学制定利润分配方案，以确保机构持续稳定健康发展。原则上，凡当年经营亏损、考虑隐性不良后存在拨备缺口、资本充足率未满足过渡期最低要求（2015年末为9.3%）或不良贷款率高于5%的农村中小金融机构，不得进行分红。

鉴于本行一级资本充足率存在缺口，若进行现金分红，有可能会进一步影响我行监管评级、业务准入和机构准入，给我行正常经营带来较大影响。本行不对2015年未分配利润进行现金分红，将该部分资金进行资本积累，提升风险抵补能力，实现我行稳健可持续发展。

三、未分配利润的使用计划

经2016年度第二次临时股东大会审议通过，本行2015年度未分配利润的使用计划为：

1.按照未审计的2015年报表税后利润人民币79,561万元的10%提取法定盈余公积，合计人民币7,956万元；

2.净利润提取法定盈余公积后其余额全部提取一般风险准备，提取额为71,605万元。提取后，截至2015年末，一般风险准备余额为208,861万元，占全部风险资产余额的2.1%。

特此公告！

天津滨海农村商业银行股份有限公司董事会

2016年6月14日